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bild: shutterstock / watson

Frauen und Geld

Befolge diese 6 Tipps, um den Finanzprofi zu finden, der zu dir passt

Wann brauchst du eine Finanzberatung? Wie findest du jemanden, der zu dir passt? Auf was solltest du bei der Wahl achten? Diese Checkliste zeigt die wichtigsten Punkte auf.

Olga Miler
Olga Miler



Ein/e Finanzexperte/in – Mensch oder digital – hilft dir nicht nur dabei, deine finanziellen Ziele strukturiert zu definieren, sondern kann auch viel Zeit und Geld sparen.

«Ich weiss, dass es besser wäre, jemanden zu fragen, aber wie finde ich eine Person, der ich vertrauen kann?» – diese Frage beschäftigt viele. Und tatsächlich ist es nicht so einfach.

Es ist wie mit dem Coiffeur: Jemanden zu finden, ist einfach, die richtige Person zu finden, ist dagegen eine ziemliche Herausforderung.

Ich habe aus den Jahren der Arbeit mit Frauen und dem Wissen, was ihnen bei der Wahl geholfen hat, eine Checkliste erstellt, die dir in 6 einfachen Schritten hilft, die richtige Finanzperson für dich zu finden.

Lege deine Ziele fest – wobei brauchst du Beratung?

Wann ist der richtige Zeitpunkt, um Expertise heranzuziehen? Hier sind einige Beispiele:

Grenze deine Suche ein – welche Möglichkeiten hast du?

Es gibt ganz unterschiedliche Möglichkeiten. Um nicht im Finanzanbieter-Dschungel zu versinken, hilft es, die Grundrichtung festzulegen:

Wie finde ich einen guten Vermögensverwalter?

Patrick Müller, CEO ZWEI Wealth, sagt dazu:

«Leider verdienen nur knapp 20 Prozent der Verwalter das Prädikat gut. Wir empfehlen drei einfache Kontrollkriterien. Bei dreimal Ja ist man wahrscheinlich bei einem der Guten gelandet:
1) Weist er/sie die Totalkosten samt Drittkosten aus?
2) Investiert er/sie direkt in Aktien und Obligationen (evt. auch mit ETFs)?
3) Kann er/sie auf eine unabhängige Auszeichnung verweisen oder Referenzen angeben?»

Entscheide dich, ob du nur einen oder mehrere Anbieter möchtest

Themen wie Anlegerschutz sind hier wichtig, aber auch wenn du beispielsweise generelle Finanzberatung mit Spezialthemen kombinieren möchtest, können mehrere Anbieter sinnvoll sein.

Mach eine Shortlist und bewerte

Mach eine Testberatung

Fragen, die du stellen solltest:

Reflektiere und wähle aus

Was vor und nach dem Gespräch passiert, ist ebenfalls sehr aussagekräftig:

Bei einer guten Beratung solltest du dich nie unter Druck gesetzt fühlen – es ist dein Geld, du entscheidest, was damit passiert.

Zugegeben, die Suche ist zeitraubend, aber der Aufwand lohnt sich, denn die Vertrauensbeziehung hält oft viele Jahre an. Welche guten oder schlechten Erfahrungen hast du bis jetzt mit Finanzberatung gemacht?

olga miler, frauen und geld, blog, watson

bild: zvg

Olga Miler ...

... war über zehn Jahre in verschiedenen Funktionen bei der UBS tätig, unter anderem hat sie dort das Frauenförderungsprogramm Unique aufgebaut. Jüngst gründete sie das Start-up SmartPurse, eine Plattform, auf der sie digitale Kurse, Workshops und Coachings zum Thema Finanzen für Frauen anbietet. Ab dem 27. Januar wird uns Miler im watson-Blog «Frauen und Geld» an ihrer Expertise teilhaben lassen.

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